Digitale Identitätsprüfung als Basis effizienter Betrugsprävention

Melissa DE Team | 2022, eIDV, Germany, Identitätsprüfung, KYC, Sanctions & Watchlists | , ,

Die Fälle von Wirtschaftskriminalität im Internet haben in den vergangenen Jahren extrem zugenommen. So ist nach Einschätzung des Bundeskriminalamtes Cybercrime „eines der sich am dynamischsten verändernden Kriminalitätsphänomene.” Täter passen sich flexibel an technische und gesellschaftliche Entwicklungen an, agieren global und greifen dort an, wo es sich aus ihrer Sicht finanziell lohnt.¹ Um dem entgegenzuwirken, hat die EU die Geldwäscherichtlinie² auf den Weg gebracht, die mittlerweile in der sechsten Fassung vorliegt.… Read More

Identitätsprüfung im Finanzwesen – den Spagat zwischen Compliance und Customer Experience meistern

Melissa DE Team | 2022, Germany, Identitätsprüfung | , , ,

Banken und andere Finanzinstitute stehen vor der Herausforderung, gesetzliche Regularien und die Erwartungshaltung ihrer Kunden in Einklang zu bringen. Denn auf der einen Seite sind sie verpflichtet, strenge Vorschriften wie die EU-Geldwäscherichtlinie und die Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) einzuhalten und Betrug vorzubeugen. Auf der anderen Seite erwarten Kunden eine optimale Customer Experience, die Komfort und Geschwindigkeit beinhaltet. Um beides zu verbinden, ist ein Spagat erforderlich.… Read More